Регуляторные жалобы — это не просто формальность. В ряде случаев именно обращение в надзорный орган запускает процесс, который приводит к реальным последствиям для мошеннической организации и создаёт основания для возврата средств.
Ключевое значение имеет правильный выбор органа, корректная формулировка жалобы и своевременная подача. Мы занимаемся всем этим профессионально.
Регуляторные органы, с которыми мы работаем
Польша
KNF — Komisja Nadzoru Finansowego
Финансовый надзорКомиссия по финансовому надзору Польши — главный регулятор финансового рынка. Рассматривает жалобы на деятельность финансовых организаций, работающих на территории Польши или привлекающих польских клиентов. KNF ведёт публичный список предупреждений о мошеннических компаниях и имеет полномочия для взаимодействия с иностранными регуляторами.
UOKiK — Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów
Защита потребителейВедомство по защите конкуренции и потребителей. Рассматривает нарушения прав потребителей, в том числе в финансовой сфере. Может инициировать проверки и налагать санкции на компании, нарушающие права клиентов.
Европейский союз
EBA — European Banking Authority
Банковский надзор ЕСЕвропейский банковский орган осуществляет надзор за банковским сектором ЕС и координирует действия национальных регуляторов. Принимает жалобы на нарушения банковского законодательства ЕС и может инициировать расследования в отношении кредитных организаций.
ESMA — European Securities and Markets Authority
Рынки ценных бумагРегулятор рынков ценных бумаг ЕС. Особенно актуален в делах, связанных с псевдоброкерами, нелицензированными инвестиционными платформами и мошенничеством на рынке CFD и форекс.
EPPO — European Public Prosecutor's Office
Европейская прокуратураЕвропейская прокуратура расследует преступления, затрагивающие финансовые интересы ЕС. Может быть задействована в крупных трансграничных делах о мошенничестве.
Кипр
CySEC — Cyprus Securities and Exchange Commission
Ценные бумаги и инвестицииКипрская комиссия по ценным бумагам — один из ключевых регуляторов в делах с псевдоброкерами. Многие мошеннические платформы регистрировались на Кипре, используя лицензию CySEC как прикрытие. Комиссия принимает жалобы и ведёт реестр предупреждений.
Великобритания
FCA — Financial Conduct Authority
Финансовый надзорГлавный финансовый регулятор Великобритании. Принимает жалобы на компании, работающие под британской лицензией или ориентированные на британских клиентов. Ведёт реестр предупреждений и может блокировать деятельность нелицензированных компаний.
FOS — Financial Ombudsman Service
ОмбудсменСлужба финансового омбудсмена рассматривает споры между клиентами и финансовыми организациями. Может обязать компанию произвести выплату клиенту без судебного разбирательства.
Как мы готовим и подаём жалобы
Анализ ситуации и выбор органов
Определяем, в какие именно регуляторы имеет смысл обращаться в вашем случае. Это зависит от юрисдикции регистрации компании, характера нарушений и доступных доказательств.
Подготовка доказательной базы
Систематизируем документы, формируем хронологию событий, готовим описание схемы мошенничества в формате, понятном регулятору.
Составление жалобы
Жалоба составляется с учётом требований конкретного органа: формат, язык, структура, обязательные приложения. Каждый орган имеет свои процедурные требования.
Подача и мониторинг
Подаём жалобу, фиксируем факт подачи, отслеживаем ход рассмотрения. При необходимости подаём дополнительные материалы или уточнения.
Регуляторные жалобы — один из инструментов, но не единственный. В большинстве дел мы работаем по нескольким направлениям одновременно: chargeback через банки, жалобы в регуляторы, при необходимости — правоохранительные органы. Комбинация инструментов определяется индивидуально для каждого дела.
Хотите узнать, какие регуляторы применимы в вашем случае?
Это выясняется в рамках бесплатной оценки перспектив дела. Расскажите нам о ситуации — мы проанализируем и ответим.
Запросить бесплатную оценку