Финансовое мошенничество — широкое понятие. Схемы существенно различаются по структуре, используемым инструментам и юрисдикциям. Правильная квалификация типа мошенничества определяет, какие правовые механизмы применимы и в каких органах нужно действовать.
Псевдоинвестиционные платформы
Наиболее распространённый типКомпании, представляющиеся инвестиционными брокерами, управляющими активами или крипто-фондами. Принимают депозиты, показывают «рост» на внутренней платформе, а затем блокируют вывод средств под различными предлогами.
Типичные признаки:
- Обещания высокой и стабильной доходности без объяснения механизма
- Давление на быстрое внесение депозита
- Требование дополнительных платежей для «разблокировки» вывода
- Невозможность вывести средства несмотря на «прибыль» на счёте
- Отсутствие реальной лицензии или использование чужой лицензии
Как мы работаем с такими делами:
Устанавливаем реальную юрисдикцию регистрации, проверяем лицензионный статус, готовим жалобы в соответствующие регуляторы (CySEC, FCA, KNF, ESMA), параллельно инициируем chargeback через банки.
Криптовалютные схемы
Сложная юрисдикционная картина
Мошенничество с использованием криптовалюты охватывает широкий спектр схем: фейковые биржи, скам-проекты, схемы «восстановления» украденных активов (которые сами являются мошенничеством), поддельные кошельки, NFT-мошенничество, rug pull.
Особенность работы с крипто-делами:
Криптовалютные транзакции сложнее отследить, но не невозможно. Блокчейн-анализ позволяет установить движение средств. Важно действовать через регуляторов тех юрисдикций, где зарегистрированы биржи или компании, получившие средства.
Что мы делаем:
- Анализ цепочки транзакций
- Установление юрисдикции регистрации платформы
- Жалобы в регуляторы (если биржа лицензирована)
- Взаимодействие с правоохранительными органами
Телефонное мошенничество
Социальная инженерияЗвонки от имени банков, регуляторов, налоговых органов, технической поддержки крупных компаний. Жертву убеждают перевести средства на «безопасный счёт», предоставить доступ к онлайн-банку или установить программу удалённого доступа.
Распространённые сценарии:
- «Ваш счёт взломан, переведите деньги на защищённый счёт»
- «Вы должны налог, оплатите немедленно или будет штраф»
- «Ваш компьютер заражён, дайте доступ для лечения»
- «Вы выиграли приз, оплатите комиссию за получение»
Правовые инструменты:
Заявление в полицию, жалоба в банк на несанкционированный перевод (если средства были переведены без вашего осознанного согласия), взаимодействие с банком-получателем.
Романтические схемы (Romance Scam)
Длительное выстраивание доверия
Мошенники создают фиктивные личности, выстраивают длительные онлайн-отношения, а затем вовлекают жертву в инвестиционную схему или просят деньги под различными предлогами. Схема может длиться месяцами.
Характерные особенности:
- Знакомство через приложения для знакомств или социальные сети
- Быстрое развитие «отношений» при невозможности личной встречи
- Постепенное вовлечение в «инвестиционную возможность»
- Просьбы о деньгах под разными предлогами
Особенность таких дел — значительный объём переписки как доказательства. Мы помогаем правильно систематизировать переписку и сформировать доказательную базу.
Другие схемы
Мы также работаем с другими типами финансового мошенничества:
- Фишинг и кража учётных данных — несанкционированный доступ к банковским счетам
- Мошенничество с недвижимостью — фиктивные арендодатели, поддельные агентства
- Схемы предоплаты — «нигерийские письма» и их современные вариации
- Мошенничество при трудоустройстве — фиктивные работодатели, требующие оплату за обучение
- Клонирование компаний — использование названий и реквизитов легитимных компаний
Если ваша ситуация не вписывается в описанные категории — это не означает, что мы не сможем помочь. Расскажите нам о том, что произошло, и мы оценим перспективы.
Не уверены, к какому типу относится ваша ситуация?
Опишите нам, что произошло — мы поможем разобраться в схеме и определим, какие инструменты применимы в вашем случае. Оценка бесплатна.
Описать ситуацию